Temporada de impuestos y una HSA
Narradora:
¿Desea ahorrar dinero en impuestos? Es fácil con su cuenta de ahorros para la salud o HSA. Con su HSA, puede ahorrar en impuestos de 3 maneras diferentes. Primero, las contribuciones a su HSA tienen ventajas fiscales. Segundo, el dinero que retire de su cuenta para pagar gastos médicos calificados también está exento de impuestos sobre la renta. Tercero, cualquier dinero que ahorre o invierta podría crecer libre de impuestos sobre la renta.
¿Y qué sucede cuando realiza una contribución después de impuestos a su HSA? No se preocupe, recibirá esos beneficios fiscales en la temporada de impuestos cuando presente sus impuestos sobre la renta. Súmelo todo y es más dinero para usted y menos para el tío Sam.
Cuando llegue el momento de hacer sus impuestos, tendrá que recopilar cierta información sobre su HSA. Es bastante simple. Debe conocer 3 formularios del IRS (Servicio de Impuestos Internos) vinculados a las cuentas de ahorros para la salud. El formulario 1099-SA le indica las distribuciones totales o los pagos que se realizaron de su HSA. El formulario 5498-SA resume las contribuciones o los depósitos que realizó a su HSA en un año fiscal en particular. También puede encontrar la información sobre sus contribuciones en su estado de cuenta de la HSA de diciembre. Formulario 8889: este es el formulario que enviará con su declaración federal de impuestos sobre los ingresos. Esto podría completarse utilizando la información de su 1099-SA y 5498-SA.
Tenga en cuenta que todos reciben el formulario 5498. Pero solo recibirá el formulario 1099 si tuvo distribuciones ese año. Si no alcanzó el límite máximo de contribuciones, pero desea aprovechar los posibles ahorros en impuestos, no hay problema. Por lo general, tiene hasta la fecha límite de presentación de impuestos para hacer una contribución a su HSA para el año fiscal anterior.
Asegúrese de comprender las reglas de la HSA donde vive. Algunos estados tienen reglas especiales con respecto a las HSA, por lo que es una buena idea comunicarse con un asesor fiscal para asegurarse de que está presentando sus impuestos correctamente. Hay ayuda y recursos adicionales disponibles en línea en IRS.gov o en optumfinancial.com.
Ahorre de manera inteligente y libre de impuestos.
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