Inversión con una HSA
Narradora:
Su cuenta de ahorros para la salud o HSA es un vehículo de inversión inteligente a largo plazo que puede ser importante en su estrategia general de patrimonio y jubilación. Invertir una parte del dinero de su HSA, si decide hacerlo, puede hacer crecer sus ahorros y ser una forma adicional de ahorrar para sus necesidades de atención médica a largo plazo y sus objetivos financieros.
En general, las contribuciones a su HSA y las posibles ganancias por inversiones, como intereses o dividendos, están exentas del impuesto sobre la renta. Una vez que su HSA alcance un saldo determinado, también conocido como “umbral de inversión”, puede elegir invertir una parte del dinero de su HSA. Hacemos que invertir sea fácil y accesible al ofrecerle dos oportunidades de inversión.
La primera opción es invertir el dinero de su HSA en fondos mutuos autodirigidos. Puede elegir entre una amplia variedad de más de 30 fondos mutuos, incluidos fondos según la etapa de vida. Promedian una calificación de cuatro estrellas de Morningstar y representan algunas de las relaciones de gastos más bajas de la industria.
La segunda opción es invertir con Betterment. Betterment ayuda a eliminar las conjeturas a la hora de invertir los fondos de su HSA. Según los objetivos de inversión de su HSA, Betterment recomendará una cartera personalizada de ETF (fondos cotizados en bolsa) de bajo costo y mantendrá su inversión en HSA por el buen camino mediante depósitos automáticos y reequilibrios automáticos.
¿Está listo para comenzar? Simplemente decida cuánto le gustaría transferir a una cuenta de inversión. La primera vez que invierta, el saldo debe cumplir con el requisito mínimo para invertir, más $100 que puede distribuir entre los fondos de su elección. Después de eso, puede invertir cualquier cantidad, siempre y cuando tenga lo suficiente para cubrir el precio de una acción completa. Luego inicie sesión en su cuenta y seleccione la opción de inversión que más le convenga. Si elige fondos mutuos autodirigidos, la calculadora de asignación de activos puede ayudarle a decidir qué fondos son adecuados para usted.
Si elige Betterment, responderá algunas preguntas, y Betterment creará una cartera personalizada que se adapte a sus necesidades e invertirá el dinero de su HSA por usted. Si surge un gasto médico inesperado, no hay problema. Puede transferir rápidamente sus fondos de inversión a la HSA para pagarlos. Es así de fácil. Así que dele un impulso a su futuro y empiece a invertir hoy mismo.
¿Sabía que después de alcanzar un saldo determinado en su cuenta de ahorros para la salud (HSA), es posible que pueda hacer crecer su HSA mediante inversiones? Por lo general, también está libre de impuestos sobre la renta. Obtenga más información sobre sus opciones de inversión para ayudar a satisfacer sus necesidades y objetivos financieros.
Las inversiones no están aseguradas por la FDIC, no son emitidas por bancos ni están garantizadas por Optum Financial o sus subsidiarias, incluida Optum Bank, y están sujetas a riesgos que incluyen fluctuaciones en el valor y la posible pérdida del capital invertido.